صرافی مناسب برای ایرانیان

انتخاب صرافی مناسب برای ایرانیان، به دلیل چالش هایی مانند تحریم ها و احراز هویت، تصمیمی حیاتی است. کاربران ایرانی به دنبال پلتفرم هایی هستند که علاوه بر امنیت و کارمزد مناسب، امکان دسترسی پایدار و بدون دردسر را فراهم کنند. این مقاله به شما کمک می کند تا با آگاهی کامل، بهترین صرافی داخلی یا خارجی را برای نیازهای خود انتخاب کنید.

تصمیم گیری برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال، به خصوص برای معامله گران و سرمایه گذاران ایرانی، پیچیدگی های خاص خود را دارد. با وجود تعدد صرافی های داخلی و خارجی، کاربران همواره با نگرانی هایی از قبیل امنیت دارایی ها، محدودیت های ناشی از تحریم ها، فرایندهای احراز هویت و کارمزدهای معاملاتی مواجه هستند. این راهنمای جامع تلاش می کند تا با بررسی دقیق این عوامل، مسیر انتخاب صرافی مناسب برای ایرانیان را روشن سازد. هدف، ارائه اطلاعاتی مستند و کاربردی است که به معامله گران تازه کار، حرفه ای، سرمایه گذاران بلندمدت و حتی افراد حساس به حریم خصوصی کمک کند تا با آگاهی کامل و به حداقل رساندن ریسک، در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنند.

درک چالش های کاربران ایرانی در بازار ارز دیجیتال

فعالیت در بازار جهانی ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی با چالش های منحصر به فردی همراه است که ریشه در تحریم های بین المللی و قوانین داخلی دارد. این موانع، انتخاب و استفاده از صرافی های ارز دیجیتال را به فرآیندی پیچیده تبدیل کرده است.

تحریم های بین المللی و تاثیر آن بر دسترسی به صرافی های خارجی

مهم ترین مانع بر سر راه کاربران ایرانی، تحریم های بین المللی است. بسیاری از صرافی های بزرگ و معتبر جهانی، به دلیل تبعیت از قوانین بین المللی، از ارائه خدمات مستقیم به کاربران مقیم ایران خودداری می کنند. این محدودیت ها شامل مسدود کردن آی پی (IP) ایران، عدم پذیرش مدارک هویتی ایرانی برای احراز هویت (KYC) و حتی در برخی موارد، بلوکه کردن دارایی های کاربرانی که ملیت ایرانی آن ها مشخص شده است، می شود. این وضعیت، لزوم احتیاط و آگاهی از ریسک ها را برای هر کاربر ایرانی دوچندان می کند.

اجباری بودن احراز هویت (KYC) و مشکلاتی که برای ایرانیان ایجاد می کند

احراز هویت یا شناخت مشتری (Know Your Customer – KYC) یک فرایند استاندارد در صنعت مالی است که با هدف جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام می شود. در صرافی های ارز دیجیتال، این فرایند معمولاً شامل ارائه مدارک شناسایی معتبر، اثبات آدرس محل سکونت و گاهی اوقات تایید چهره است. برای کاربران ایرانی، این مرحله به دلیل عدم پذیرش مدارک شناسایی ایران توسط بسیاری از صرافی های خارجی، به یک سد بزرگ تبدیل شده است. حتی اگر صرافی به ظاهر با آی پی ایران مشکلی نداشته باشد، در مرحله احراز هویت، بسیاری از حساب ها مسدود می شوند که می تواند منجر به از دست رفتن دارایی ها شود. ریسک بلوکه شدن دارایی و مسدودی حساب، همواره سایه ای بر فعالیت ایرانیان در صرافی های خارجی است.

تفاوت های کلیدی صرافی های ایرانی و خارجی

انتخاب بین صرافی های داخلی و خارجی به نیازها و اولویت های هر کاربر بستگی دارد. صرافی های ایرانی مزایای خاص خود را دارند؛ مهم ترین آن ها امکان واریز و برداشت ریالی آسان است که تبادل پول را برای کاربران بسیار ساده می کند. همچنین، پشتیبانی به زبان فارسی و عدم نیاز به ابزارهای تغییر آی پی، از دیگر نقاط قوت صرافی های داخلی است. با این حال، صرافی های ایرانی معمولاً در مقایسه با همتایان خارجی خود، از تنوع رمزارز کمتری پشتیبانی می کنند و امکانات معاملاتی پیشرفته ای نظیر معاملات فیوچرز (Futures) یا مارجین (Margin) را کمتر ارائه می دهند.

در مقابل، صرافی های خارجی به دلیل حجم بالای معاملات، نقدینگی عمیق، تنوع بالای رمزارزها و ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته (مانند معاملات اهرمی، کپی تریدینگ و ربات های معامله گر)، برای معامله گران حرفه ای جذاب تر هستند. اما فعالیت در این صرافی ها برای ایرانیان نیازمند استفاده از ابزارهای تغییر آی پی با کیفیت بالا و پذیرش ریسک های ناشی از تحریم ها و احتمال مسدودی حساب است. انتخاب بین این دو گزینه، توازن بین امنیت، راحتی و دسترسی به ابزارهای پیشرفته را طلب می کند.

اهمیت داشتن حساب کاربری در چند صرافی برای مدیریت ریسک

بازار ارز دیجیتال همواره با نوسانات شدید و ریسک های پیش بینی نشده همراه است. ورشکستگی صرافی های بزرگی مانند FTX در گذشته، نشان می دهد که حتی معتبرترین پلتفرم ها نیز از مشکلات مصون نیستند. به همین دلیل، یکی از مهم ترین توصیه های امنیتی برای کاربران ایرانی، توزیع دارایی ها بین چند صرافی مختلف است. داشتن حساب کاربری در حداقل دو یا سه صرافی (چه داخلی و چه خارجی)، به شما این امکان را می دهد که در صورت بروز مشکل در یکی از آن ها، دارایی هایتان به طور کامل از بین نرود و بتوانید به سرعت به پلتفرم دیگری منتقل شوید. این استراتژی، ریسک را به حداقل می رساند و امکان واکنش سریع در شرایط بحرانی را فراهم می کند.

همواره به خاطر داشته باشید که تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید. این اصل در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است و می تواند سرمایه شما را در برابر رویدادهای غیرمنتظره حفظ کند.

معیارهای جامع انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال

انتخاب یک صرافی مناسب برای ایرانیان نیازمند بررسی دقیق و جامع فاکتورهای متعددی است. این معیارها، هم به جنبه های امنیتی و فنی مربوط می شوند و هم به سهولت استفاده و کیفیت خدمات مشتری.

۱. امنیت و اعتبار صرافی

امنیت، ستون اصلی انتخاب هر صرافی ارز دیجیتال است. بدون امنیت کافی، تمامی مزایای دیگر بی معنا خواهند بود. یک صرافی معتبر باید سوابق امنیتی قوی داشته باشد و در صورت بروز حملات هکری در گذشته، توانسته باشد خسارات کاربران را جبران کند. همچنین، روش های نگهداری دارایی کاربران، از جمله استفاده از کیف پول های سرد (Cold Wallets) برای نگهداری بخش عمده دارایی ها و شفافیت در اثبات ذخایر (Proof of Reserve)، از نشانه های یک صرافی امن است. پشتیبانی از احراز هویت دوعاملی (2FA) و سایر پروتکل های امنیتی نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. شفافیت در معرفی تیم مدیریتی، دفتر مرکزی، تعداد کاربران و حجم معاملات نیز به افزایش اعتبار صرافی کمک می کند. برای صرافی های داخلی، داشتن مجوزها و تایید پلیس فتا نیز از معیارهای مهم اعتماد محسوب می شود.

۲. امکانات و ابزارهای معاملاتی

یک صرافی ایده آل باید ابزارها و امکانات معاملاتی متنوعی را در اختیار کاربران خود قرار دهد. رابط کاربری (UI/UX) صرافی باید به گونه ای طراحی شده باشد که هم برای معامله گران تازه کار و هم برای حرفه ای ها قابل فهم و کاربرپسند باشد. تنوع بازارهای معاملاتی شامل اسپات (Spot)، فیوچرز (Futures)، مارجین (Margin)، OTC (معاملات خارج از بورس) و P2P (همتا به همتا) نشان دهنده گستردگی خدمات صرافی است. سرعت و دقت در اجرای معاملات برای جلوگیری از لغزش قیمت (Slippage) و اطمینان از صحت قیمت بسیار مهم است. همچنین، ارائه ابزارهای سفارش گذاری پیشرفته مانند Limit، Market، Stop-Loss، Take-Profit، Trigger و Trailing Stop، به کاربران امکان مدیریت بهتر معاملات و ریسک ها را می دهد. ابزارهای تحلیل تکنیکال جامع و امکان ثبت ژورنال معاملاتی نیز برای معامله گران حرفه ای حیاتی هستند.

۳. کارمزدها و ساختار هزینه ها

کارمزدها نقش مهمی در سودآوری معاملات، به ویژه برای معامله گران با حجم بالا، ایفا می کنند. بررسی کارمزد معاملات (Maker/Taker)، پلکانی بودن آن بر اساس حجم معاملات، و کارمزد واریز و برداشت ریالی و رمزارزی ضروری است. مقایسه کارمزدهای صرافی مورد نظر با رقبا، به شما کمک می کند تا گزینه ای با کمترین هزینه انتخاب کنید. برخی صرافی ها ممکن است در ابتدا کارمزد پایینی اعلام کنند، اما در نهایت هزینه های پنهان دیگری داشته باشند که باید به آن ها توجه کرد.

۴. خدمات مشتری و پشتیبانی

کیفیت و سرعت پاسخگویی پشتیبانی یکی از نشانه های اعتبار و تعهد یک صرافی است. دسترسی به پشتیبانی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته از طریق کانال های ارتباطی متنوع مانند چت آنلاین، تلفن، ایمیل و شبکه های اجتماعی، برای کاربران حیاتی است. برای کاربران ایرانی، پشتیبانی به زبان فارسی نیز یک مزیت بزرگ محسوب می شود که می تواند در حل مشکلات و ابهامات کمک کننده باشد.

۵. تنوع رمزارزها و نقدینگی

تعداد و نوع ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده در صرافی، به کاربران امکان می دهد تا در بازارهای متنوع تری فعالیت کنند. پشتیبانی از ارزهای اصلی، آلت کوین ها و حتی میم کوین ها می تواند برای طیف وسیعی از معامله گران جذاب باشد. همچنین، حجم معاملات بالا و عمق بازار مناسب برای هر رمزارز، نشان دهنده نقدینگی بالای صرافی است که تضمین کننده سرعت و سهولت در خرید و فروش دارایی هاست.

۶. دسترسی و سهولت استفاده

یک صرافی خوب باید دسترسی آسان و تجربه ای روان را برای کاربران فراهم کند. وجود اپلیکیشن موبایل اختصاصی برای اندروید و iOS، به کاربران امکان می دهد تا در هر زمان و مکان به حساب خود دسترسی داشته باشند. سهولت و سرعت فرآیند ثبت نام و احراز هویت، به ویژه برای تازه کاران، بسیار مهم است. همچنین، شفافیت در جزئیات واریز و برداشت (حداقل/حداکثر مبالغ، زمان بندی) به کاربران کمک می کند تا با دید بازتری تصمیم بگیرند.

معرفی بهترین صرافی های ارز دیجیتال برای ایرانیان

با توجه به معیارهای ذکر شده و شرایط خاص کاربران ایرانی، در ادامه به معرفی و بررسی دقیق صرافی های برتر داخلی و خارجی می پردازیم.

الف. بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی

صرافی های داخلی به عنوان گزینه ای امن تر و آسان تر برای کاربران ایرانی شناخته می شوند. مزیت اصلی آن ها امکان واریز و برداشت ریالی مستقیم و پشتیبانی به زبان فارسی است. اما معمولاً در زمینه تنوع رمزارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته، محدودیت هایی دارند.

معرفی و بررسی صرافی های برتر ایرانی:

نوبیتکس (Nobitex): این صرافی، با سابقه ترین و بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران از نظر حجم معاملات و تعداد کاربران است. نوبیتکس امکانات متنوعی نظیر معاملات تعهدی، استیکینگ و وام دهی را ارائه می دهد و از تعداد قابل توجهی رمزارز پشتیبانی می کند. سرعت تسویه حساب ریالی در این صرافی بالا است و اپلیکیشن موبایل کارآمدی دارد.

• مزایا: حجم معاملات بالا، پشتیبانی از معاملات تعهدی، استیکینگ، وام دهی، امنیت بالا، رابط کاربری مناسب، پشتیبانی ۲۴ ساعته.
• معایب: محدودیت در تعداد شبکه های بلاک چینی، تعداد رمزارزها کمتر از برخی صرافی های خارجی.

بیت پین (Bitpin): بیت پین با کارمزدهای رقابتی و فرآیند احراز هویت سریع (معمولاً کمتر از ۶ ساعت) مورد توجه قرار گرفته است. این صرافی امکانات نوآورانه ای مانند بیت لون، پین ایکس، ربات معامله گر، استیکینگ و کارت هدیه را ارائه می دهد. بیش از 95% دارایی کاربران در کیف پول های سرد نگهداری می شود که نشان دهنده تمرکز بر امنیت است.

• مزایا: کارمزد پایین، امنیت بالا، احراز هویت سریع، برداشت آنی ریالی، امکانات متنوع معاملاتی.
• معایب: رابط کاربری موبایل می تواند حرفه ای تر باشد، عدم وجود معاملات دمو.

والکس (Wallex): والکس یکی دیگر از صرافی های باسابقه ایرانی است که ابزارهای پیشرفته معاملاتی نظیر محاسبه حد سود و ضرر، تنظیم هشدار قیمت و ربات های معامله گر را در اختیار کاربران قرار می دهد. این صرافی نقدینگی عمیق و حجم معاملاتی قابل قبولی دارد و اخیراً فروش تعهدی را نیز به خدماتش اضافه کرده است.

• مزایا: نقدینگی عمیق، ابزارهای پیشرفته، پشتیبانی ۲۴ ساعته، قابلیت فروش تعهدی، رابط کاربری قوی.
• معایب: تعداد کم شبکه های بلاک چینی.

کیف پول من (Kifpool Man): این صرافی به دلیل پشتیبانی از تعداد بسیار بالای رمزارزها (بیش از ۳۰۰۰ رمزارز) و لیست کردن سریع میم کوین ها و توکن های جدید، برای نوسان گیران جذاب است. کارمزد معاملات در آن رقابتی است و مدل اعتبار تشویقی نیز ارائه می دهد. با وجود اینکه نسخه iOS آن در اپ استورهای ایرانی قابل دسترسی است، باید به این نکته توجه کرد.

• مزایا: پشتیبانی از تعداد بسیار بالای رمزارزها، رابط کاربری جذاب، سرعت بالای تراکنش ها، سیستم پاداش.
• معایب: عدم وجود ابزارهای معاملات پیشرفته و معاملات اهرمی.

پول نو (Pool No): پول نو در سال ۱۳۹۹ تاسیس شد و از حدود ۲۰۰ رمزارز و بیش از ۶۵ شبکه بلاک چین پشتیبانی می کند. کارمزد خرید و فروش آنی در این صرافی بین ۰.۳ تا ۰.۵ درصد است که به طور خودکار به قیمت اضافه می شود. واریز و برداشت تومان و رمزارز (به جز گس فی شبکه) بدون کارمزد است.

• مزایا: پشتیبانی از رمزارزها و شبکه های متعدد، کارمزد شفاف، پشتیبانی آنلاین، رابط کاربری مناسب.
• معایب: عدم وجود نسخه iOS رسمی در اپ استور.

نیپوتو (Nipotu): ویژگی متمایز نیپوتو، امکان مقایسه مستقیم قیمت رمزارزها با سایر صرافی های ایرانی است که به کاربران دید کاملی از بهترین قیمت می دهد. این صرافی محیطی امن و کاربرپسند با کیف پول اختصاصی و معاملات چندشرطی فراهم می کند و کمترین کارمزد را در بین صرافی های ایرانی ارائه می دهد.

• مزایا: قابلیت مقایسه قیمت، کمترین کارمزد، سرعت بالا، حفظ حریم خصوصی، بازار معاملات عمده تتر.
• معایب: تعداد رمزارزها نسبت به برخی رقبا کمتر است، نسخه iOS اپلیکیشن هنوز منتشر نشده.

اوکی اکسچنج (OK-Ex): اوکی اکسچنج از سال ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده و امکان خرید و فروش بیش از ۷۰۰ رمزارز را فراهم می کند. این پلتفرم کیف پول دیجیتال ایمن ارائه داده و اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS دارد. کارمزد معاملات آن نیز رقابتی است.

• مزایا: پشتیبانی از بیش از ۷۰۰ رمزارز، اپلیکیشن موبایل، رابط کاربری ساده، پشتیبانی ۲۴/۷، خرید و فروش فوری.
• معایب: هزینه ی کارمزد کمی بیشتر هنگام استفاده از تبادل سریع.

صرافی های دیگری مانند آبان تتر، رمزینکس، تبدیل و بیت ۲۴ نیز در بازار ایران فعال هستند که هر یک ویژگی های خاص خود را دارند و می توانند بسته به نیازهای خاص کاربران، گزینه های مناسبی باشند.

جدول مقایسه جامع صرافی های ایرانی

نام صرافی	تاریخ تاسیس	وضعیت احراز هویت	تعداد ارزهای پشتیبانی شده	قابلیت های اسپات	قابلیت های فیوچرز	استیکینگ	وام دهی	کارمزد میکر/تیکر (٪)	امکانات جانبی
نوبیتکس	1396	اجباری	+198	دارد	دارد (معاملات تعهدی)	دارد	دارد	0.25	تعیین حد ضرر و سفارش شرطی، اپلیکیشن
بیت پین	1399	اجباری	+275	دارد	ندارد	دارد	دارد	0.03 – 0.3	بیت لون، پین ایکس، ربات معامله گر، احراز هویت سریع
والکس	1398	اجباری	+110	دارد	دارد (فروش تعهدی)	ندارد	دارد	0.35	ابزارهای پیشرفته معاملاتی، ربات معاملاتی
کیف پول من	1399	اجباری	+3000	دارد	ندارد	دارد	ندارد	0.25 – 0.5	اعتبار تشویقی، پشتیبانی از تعداد بالای رمزارز
پول نو	1399	اجباری	+200	دارد	ندارد	ندارد	ندارد	0.3 – 0.5	کارمزد واریز/برداشت ریالی و رمزارزی صفر
نیپوتو	نامشخص	اجباری	+79	دارد	ندارد	ندارد	ندارد	کمترین کارمزد	مقایسه قیمت با سایر صرافی ها، معاملات عمده تتر
اوکی اکسچنج	1396	اجباری	+700	دارد	ندارد	ندارد	ندارد	0.1	قدمت بالا، تنوع رمزارز
آبان تتر	1397	اجباری	+480	دارد	ندارد	ندارد	دارد	0.3	تغییر سفارش شرطی، اپلیکیشن اندروید
رمزینکس	1397	اجباری	+100	دارد	ندارد	ندارد	ندارد	0.2
تبدیل	1398	اجباری	+100	دارد	دارد	ندارد	ندارد	0.25	پشتیبانی از NFT
بیت ۲۴	1398	اجباری	+400	دارد	ندارد	ندارد	ندارد	0.2
تترلند	1396	اجباری	+450	دارد	ندارد	دارد	ندارد	0.29	تمرکز بر تتر، نقدینگی مناسب تتر

ب. بهترین صرافی های ارز دیجیتال خارجی (مناسب ایرانیان)

فعالیت در صرافی های خارجی برای کاربران ایرانی با ریسک های متعددی همراه است. مهم ترین آن ها نیاز به استفاده از ابزارهای تغییر آی پی (VPN ثابت) و عدم امکان احراز هویت با مدارک ایرانی است که می تواند منجر به مسدودی حساب و از دست رفتن دارایی ها شود. با این حال، برخی صرافی ها تاکنون سیاست های منعطفی نسبت به کاربران ایرانی داشته اند.

معرفی و بررسی صرافی های خارجی که در حال حاضر با ایرانیان کار می کنند:

کوینکس (CoinEx): کوینکس یکی از معدود صرافی هایی است که به طور رسمی از زبان فارسی پشتیبانی می کند و در سطوح پایین نیازی به احراز هویت اجباری ندارد. این صرافی امکان معامله بیش از ۱۳۰۰ کوین و توکن را فراهم می کند. هرچند حجم معاملات آن به بزرگی صرافی هایی مانند بایننس نیست، اما نقدینگی کافی برای پردازش معاملات دارد.
این صرافی می تواند هدف تحریم های آتی قرار گیرد، بنابراین همواره توصیه می شود کاربران ایرانی با احتیاط و با آی پی ثابت معتبر در آن فعالیت کنند و از نگهداری حجم بالای دارایی در آن بپرهیزند. همچنین، بهتر است حتی الامکان از احراز هویت با مدارک ایرانی در این صرافی خودداری شود.

• مزایا: پشتیبانی از زبان فارسی، عدم نیاز به احراز هویت اجباری در سطوح پایین، تنوع بالای رمزارزها، کارمزد رقابتی.
• معایب: ریسک مورد هدف قرار گرفتن توسط تحریم ها، عدم پشتیبانی رسمی از ایرانیان در صورت مشکل.

ال بنک (LBank): ال بنک در ماه های اخیر محبوبیت زیادی بین کاربران ایرانی پیدا کرده است. این صرافی تا کنون حساسیت خاصی به آی پی ایران نشان نداده و حجم معاملات مناسبی دارد. ال بنک ابزارهای معاملاتی متنوعی را ارائه می دهد و رابط کاربری آن نسبتاً کاربرپسند است.

• مزایا: محبوبیت بالا بین ایرانیان، عدم حساسیت به آی پی ایران تا کنون، حجم معاملات مناسب، ابزارهای متنوع.
• معایب: ریسک تغییر سیاست ها در آینده، عدم پشتیبانی فارسی.

بینگ ایکس (BingX): بینگ ایکس نیز از صرافی های محبوب در میان ایرانیان است که امکان احراز هویت اختیاری را فراهم کرده است. این صرافی ابزارهای متنوعی مانند کپی تریدینگ و ربات های معاملاتی را ارائه می دهد. اما کاربران باید توجه داشته باشند که سیاست های این صرافی نیز ممکن است در آینده تغییر کند و ریسک بلوکه شدن دارایی ها وجود دارد. توصیه می شود از آی پی کشورهای ممنوعه (آمریکا، کانادا، چین، هنگ کنگ و…) استفاده نشود.

• مزایا: محبوبیت، امکان احراز هویت اختیاری، ابزارهای متنوع (کپی تریدینگ، ربات)، کارمزد رقابتی.
• معایب: ریسک تغییر سیاست ها، عدم پشتیبانی فارسی رسمی.

کی سی ایکس (KCEX): این صرافی نسبتاً جدید است و بدون نیاز به احراز هویت در ابتدا به کاربران اجازه فعالیت می دهد. KCEX از آی پی ایران جلوگیری نمی کند و کارمزد رقابتی دارد. با این حال، به دلیل سابقه کوتاه مدت و عدم شفافیت در مقررات، بهتر است به عنوان گزینه ای مکمل در کنار صرافی های معتبرتر استفاده شود و از نگهداری حجم بالای دارایی در آن خودداری گردد.

• مزایا: بدون نیاز به احراز هویت در ابتدا، کارمزد رقابتی، عدم ممانعت از آی پی ایران.
• معایب: جدید بودن و سابقه کم، عدم پشتیبانی فارسی.

توبیت (Toobit): تو بیت نیز رشد سریعی داشته و تاکنون مشکلی با کاربران ایرانی نداشته است. با این حال، استفاده از نرم افزارهای تغییر آی پی برای فعالیت در آن توصیه می شود. این صرافی از معاملات اسپات و فیوچرز پشتیبانی می کند.

• مزایا: رشد سریع، تا کنون بدون مشکل با ایرانیان، پشتیبانی از اسپات و فیوچرز.
• معایب: جدید بودن، نیاز به ابزار تغییر آی پی.

کوین لوکالی (CoinLocally): این صرافی کاربرپسند است و با صرافی های بزرگی مانند بایننس و بای بیت همکاری داشته است. از نکات قابل توجه آن، برخورداری از اکانت اینستاگرام فارسی است که نشان دهنده توجه به کاربران ایرانی است.

• مزایا: کاربرپسند، همکاری با صرافی های بزرگ، توجه به کاربران فارسی زبان.
• معایب: نیاز به ابزار تغییر آی پی.

صرافی های خارجی معروف که دیگر مناسب ایرانیان نیستند:
صرافی های بزرگی مانند بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، کوکوین (KuCoin)، بای بیت (Bybit)، اوکی اکس (OKX)، HTX (هیوبی سابق)، کراکن (Kraken)، کریپتو دات کام (Crypto.com) و MEXC، به دلیل اجباری کردن احراز هویت (KYC) و یا قرار دادن ایران در لیست کشورهای تحریمی، دیگر گزینه های مناسبی برای کاربران ایرانی نیستند و فعالیت در آن ها می تواند منجر به مسدود شدن دارایی ها شود. هرچند برخی از آن ها در گذشته به ایرانیان خدمات می دادند، اما تغییر قوانین آن ها را از دسترس خارج کرده است.

جدول مقایسه صرافی های خارجی مناسب ایرانیان

نام صرافی	وضعیت احراز هویت برای ایرانیان	تعداد ارز	حجم معاملات (روزانه)	قابلیت های اسپات	قابلیت های فیوچرز	کارمزد (میکر/تیکر)	کپی تریدینگ	ربات تریدینگ	استیکینگ	پشتیبانی فارسی	سقف برداشت بدون احراز هویت
کوینکس (CoinEx)	غیراجباری در سطوح پایین	+1300	متوسط	دارد	دارد	0.08% / 0.16%	ندارد	دارد	دارد	دارد	10,000 تتر
ال بنک (LBank)	غیراجباری	+1000	بالا	دارد	دارد	0.1% / 0.1%	دارد	ندارد	دارد	ندارد	20,000 تتر
بینگ ایکس (BingX)	اختیاری	+800	بالا	دارد	دارد	0.05% / 0.05%	دارد	دارد	ندارد	ندارد	50,000 تتر
کی سی ایکس (KCEX)	غیراجباری	+600	متوسط	دارد	دارد	0.08% / 0.08%	ندارد	ندارد	ندارد	ندارد	نامشخص
توبیت (Toobit)	غیراجباری	+500	متوسط	دارد	دارد	0.15% / 0.15%	ندارد	ندارد	ندارد	ندارد	نامشخص
کوین لوکالی (CoinLocally)	غیراجباری	+500	متوسط	دارد	ندارد	نامشخص	ندارد	ندارد	ندارد	نامشخص	نامشخص

ج. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به عنوان جایگزین

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX) به عنوان یک جایگزین برای صرافی های متمرکز مطرح شده اند. این صرافی ها بر بستر بلاک چین و با استفاده از قراردادهای هوشمند عمل می کنند و مزایای قابل توجهی برای کاربران حساس به حریم خصوصی دارند.

مهم ترین مزیت DEXها، عدم نیاز به احراز هویت (KYC) است. کاربران می توانند با اتصال مستقیم کیف پول های شخصی خود به این پلتفرم ها، به مبادله رمزارزها بپردازند، بدون اینکه نیاز به ارائه اطلاعات شخصی داشته باشند. این ویژگی، حریم خصوصی بالایی را فراهم می کند و ریسک بلوکه شدن دارایی ها توسط صرافی را از بین می برد. همچنین، از آنجا که دارایی ها مستقیماً در کنترل خود کاربران (در کیف پول شخصی) باقی می مانند، ریسک هک شدن صرافی و از دست رفتن سرمایه کاهش می یابد.

با این حال، DEXها معایب خاص خود را نیز دارند. رابط کاربری آن ها معمولاً برای مبتدیان پیچیده تر است و نیازمند دانش فنی بیشتری در مورد کار با کیف پول های غیرحضانتی و پرداخت کارمزد شبکه (Gas Fee) است. همچنین، اکثر DEXها از پشتیبانی ارزهای فیات (مانند ریال یا دلار) محروم هستند و تنها امکان مبادله رمزارز با رمزارز را فراهم می کنند. امکانات معاملاتی پیشرفته مانند معاملات فیوچرز، مارجین یا ربات های معاملاتی نیز در آن ها محدود است. نقدینگی در بسیاری از DEXها ممکن است کمتر از صرافی های متمرکز بزرگ باشد که می تواند منجر به لغزش قیمت (Slippage) در معاملات بزرگ شود.

صرافی های غیرمتمرکز محبوب برای ایرانیان:

• یونی سواپ (UniSwap): یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین DEXها در شبکه اتریوم.
• سوشی سواپ (SushiSwap): یک DEX با ویژگی های مشابه یونی سواپ و امکانات جانبی بیشتر.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): DEX محبوب در شبکه بایننس اسمارت چین (BSC) با کارمزدهای کمتر.

نکات مهم و توصیه های امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی

برای حفظ امنیت دارایی ها و جلوگیری از مشکلات احتمالی، کاربران ایرانی باید نکات امنیتی ویژه ای را در نظر داشته باشند.

۱. مدیریت IP و استفاده از VPN ثابت

یکی از حیاتی ترین نکات برای فعالیت در صرافی های خارجی، مدیریت هوشمندانه آی پی (IP) است. بسیاری از صرافی ها به شدت به آی پی ایران حساس هستند و در صورت شناسایی، حساب کاربر را مسدود می کنند. استفاده از یک VPN (شبکه خصوصی مجازی) یا VPS (سرور خصوصی مجازی) با آی پی ثابت و متعلق به کشوری غیر از ایران و کشورهای تحریم شده (مانند آمریکا) ضروری است. نکته مهم این است که همواره از یک آی پی ثابت استفاده کنید و هرگز آن را تغییر ندهید، زیرا تغییر مداوم آی پی می تواند به عنوان فعالیت مشکوک تلقی شده و منجر به محدودیت یا مسدودی حساب شود. همچنین، از استفاده از VPNهای رایگان و نامعتبر خودداری کنید، چرا که امنیت آن ها تضمین شده نیست.

۲. عدم نگهداری تمام سرمایه در یک صرافی

همان طور که پیش تر اشاره شد، هیچ صرافی، چه داخلی و چه خارجی، از ریسک هک یا ورشکستگی مصون نیست. بنابراین، استراتژی تقسیم دارایی (Diversification) در مدیریت سرمایه بسیار مهم است. هرگز تمام سرمایه خود را در یک صرافی نگه ندارید. می توانید بخشی از دارایی های مورد نیاز برای معاملات روزانه را در صرافی نگه داشته و بخش عمده سرمایه گذاری بلندمدت خود را به کیف پول های شخصی منتقل کنید.

۳. استفاده از کیف پول های شخصی (سخت افزاری/نرم افزاری) برای نگهداری بلندمدت

برای نگهداری بلندمدت رمزارزها، بهترین و امن ترین روش استفاده از کیف پول های شخصی است. این کیف پول ها به دو دسته سخت افزاری (مانند Ledger و Trezor) و نرم افزاری (مانند Trust Wallet و MetaMask) تقسیم می شوند. شعار Not your keys, not your coins (کلیدهای شما نیست، کوین های شما هم نیست) به خوبی اهمیت نگهداری رمزارزها در کیف پول شخصی را نشان می دهد. وقتی دارایی های شما در صرافی نگهداری می شوند، کنترل کلیدهای خصوصی در دست صرافی است و شما مالک واقعی آن ها نیستید. با انتقال رمزارزها به کیف پول شخصی، کنترل کامل بر دارایی هایتان خواهید داشت و از ریسک های مرتبط با صرافی ها در امان خواهید بود.

۴. پرهیز از جعل مدارک احراز هویت

برخی کاربران ممکن است برای دور زدن محدودیت های احراز هویت در صرافی های خارجی، اقدام به جعل مدارک هویتی یا استفاده از مدارک افراد دیگر (دوستان، آشنایان مقیم کشورهای دیگر) کنند. این کار به شدت خطرناک است و می تواند عواقب شدید قانونی و مالی در پی داشته باشد. سیستم های امنیتی صرافی های معتبر بسیار پیشرفته هستند و دیر یا زود این نوع تخلفات را شناسایی می کنند که منجر به مسدودی دائم حساب و بلوکه شدن تمام دارایی ها بدون امکان بازگشت خواهد شد. ریسک و عواقب این کار به هیچ عنوان ارزش از دست دادن سرمایه و درگیر شدن با مسائل حقوقی را ندارد.

۵. احتیاط در انتقال دارایی بین صرافی های داخلی و خارجی

انتقال مستقیم دارایی بین صرافی های داخلی و خارجی می تواند ریسک آفرین باشد. برخی از صرافی های داخلی یا خارجی ممکن است در لیست های نظارتی قرار داشته باشند و تراکنش های آن ها رصد شود. این رصد می تواند منجر به بلوکه شدن دارایی ها در مبدأ یا مقصد شود. بهتر است برای انتقال دارایی بین صرافی های داخلی و خارجی، از یک کیف پول شخصی به عنوان واسطه استفاده کنید. یعنی ابتدا رمزارز را از صرافی مبدأ به کیف پول شخصی خود منتقل کنید و سپس از کیف پول شخصی به صرافی مقصد ارسال نمایید.

۶. آموزش مستمر و آگاهی از تغییر قوانین

بازار ارز دیجیتال و قوانین مربوط به آن به سرعت در حال تغییر هستند. صرافی ها ممکن است در هر زمان سیاست های خود را تغییر دهند، به ویژه در مورد احراز هویت و محدودیت های جغرافیایی. بنابراین، آموزش مستمر، مطالعه اخبار و رصد دائمی تغییرات در قوانین صرافی ها و وضعیت تحریم ها، برای هر کاربر ایرانی ضروری است. عضویت در گروه های خبری و کانال های اطلاع رسانی معتبر می تواند به شما در به روز ماندن کمک کند.

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال، به خصوص برای کاربران ایرانی، تنها به انتخاب صرافی محدود نمی شود؛ بلکه نیازمند رویکردی جامع و هوشمندانه است.

«یافتن یک صرافی خوب از نان شب هم واجب تر است.» این جمله خلاصه ای از اهمیت انتخاب صحیح پلتفرم معاملاتی در دنیای رمزارزهاست.

جمع بندی و نتیجه گیری

انتخاب صرافی مناسب برای ایرانیان، فرآیندی پیچیده و نیازمند در نظر گرفتن عوامل متعددی است. از یک سو، صرافی های داخلی با ارائه امکان واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی، سهولت و امنیت بیشتری را برای کاربران فراهم می کنند. این صرافی ها به ویژه برای افراد تازه کار و کسانی که به دنبال راه حلی ساده و کم ریسک هستند، گزینه ای ایده آل محسوب می شوند. از سوی دیگر، صرافی های خارجی، با وجود ریسک های ناشی از تحریم ها و نیاز به ابزارهای تغییر آی پی، امکانات معاملاتی پیشرفته تر و تنوع رمزارزهای بیشتری را در اختیار معامله گران حرفه ای قرار می دهند.

در نهایت، انتخاب بهترین صرافی به نیازها، سطح تجربه، و میزان تحمل ریسک هر فرد بستگی دارد. مهمترین فاکتورها در این انتخاب، همواره امنیت، دسترسی، و امکانات معاملاتی هستند. توصیه می شود پیش از هرگونه اقدام، تحقیق شخصی کافی (Do Your Own Research – DYOR) انجام دهید و تمامی جوانب را بسنجید. مدیریت ریسک های منحصر به فرد کاربران ایرانی، از جمله استفاده محتاطانه از ابزارهای تغییر آی پی و عدم نگهداری تمام سرمایه در یک صرافی، از اهمیت حیاتی برخوردار است.

برای بسیاری از کاربران، ترکیب استفاده از یک صرافی داخلی معتبر برای ورود و خروج ریالی و بخش عمده معاملات اسپات، و در کنار آن، استفاده بسیار محتاطانه از یک یا دو صرافی خارجی با رعایت حداکثری نکات امنیتی برای دسترسی به بازارهای پیشرفته تر، می تواند استراتژی مناسبی باشد. همواره به یاد داشته باشید که بازار رمزارزها پرنوسان است و آگاهی و احتیاط، کلید موفقیت در این عرصه است.